Здравствуйте друзья. После покупки квартиры покупатели могут рассчитывать на налоговый вычет. Это возврат части средств, которые получает государство в виде подоходного налога.
Как получить налоговый вычет при покупке квартиры?
После приобретения долгожданной жилплощади, оформления всех документов и проведения государственной регистрации лица, из зарплаты которых осуществляется отчисление налогов государству, могут подавать документы на получение налогового вычета. Помимо основных документов, нужно предоставить справку с места работы о выплаченных налогах за отчетный период.
Все документы подаются в налоговую службу по месту прописки. После сверки документов (оригиналы остаются у обратившегося лица, копии передаются на проверку) выносится ответ: положительный или отрицательный. Ответ присылается в письменном виде. Затем пишется заявление на выдачу налога и указывается способ его получения через предприятие или налоговую службу.
Налоговый вычет не имеет срока давности и документы на него можно подавать на заранее приобретенное жилье (но этот момент лучше уточнить в налоговой). Возврату подлежит 13% от суммы, не превышающей 2 000 000 рублей. Свыше этой суммы, которая не превышает 3 000 000 рублей (с 01.01.2014), производится возврат процентов по ипотечному кредиту. При покупке квартиры налоговый вычет за 2013 год ограничения на сумму процентов по ипотеке не имеет. Так же в сумму подлежащую возврату денежных средств можно включать другие затраты связанные с достройкой, разработкой технической документации и ремонта приобретенного жилья. Для этого нужно предоставить документы, подтверждающие указанные затраты.
Документы могут подавать резиденты и нерезиденты, поживающие большую часть времени на территории РФ, и отчисляют налоги в казну, т.е. имеют белую зарплату.
Лица, которые не могут претендовать на получение налогового вычета:
- те, кто уже воспользовался этим правом (эта выплата является единоразовой и может выплачиваться в течение нескольких лет до полного погашения);
- студенты и сироты;
- лица, которые используют для приобретения жилья государственные средства: военные, сертификаты на материнский капитал, субсидии и т.д.;
- безработные, находящиеся в декретном отпуске, уже давно неработающие пенсионеры (поскольку они не платят налоги, соответственно неоткуда производить вычет);
- граждане, которые занимаются различными народными промыслами;
- если сделка совершается между взаимосвязанными лицами: родственниками, родителями и детьми, опекунами и опекаемыми, начальниками и подчиненными и т.д.;
- при покупке жилья для коммерческих нужд (жилье приобретается для нужд фирмы или на ее средства);
- если жилье получено в дар;
- при оформлении покупки на детей (в случае оформления его части, налоговый вычет за детей может получить один из родителей, согласно их долевому участию);
- при использовании полученных денег третьими лицами на приобретение жилья или его части.
Налоговый вычет, необходимые документы
Общие:
- документы, индицирующие личность (паспорт, идентификационный номер);
- документы на жилье (договор купли-продажи, свидетельство о регистрации и права собственности);
- справка с места работы (форма 2-НДФЛ) за отчетный период;
- документы, подтверждающие передачу денежных средств (расписка, справка из банка, акт приема-передачи, где будет указанна передаваемая сумма);
- заявление на налоговый вычет.
При покупке в кредит, строительстве, ремонте:
- кредитный договор;
- выписки или справки из банка о размере уплаченных налогов за отчетный период;
- документы, подтверждающие другие траты (чеки, счета и т.д.).
Для рассмотрения заявки, назначают консультацию, где уточняется перечень документов и предоставляется консультация по интересующим вопросам. Затем в налоговую предоставляются оригиналы и копии документов. Налоговый инспектор проверяет подлинность документов и соответствие им копий.
В течение месяца перечень документов и предоставляется консультация по интересующим вдолжен прийти ответ о предоставлении или отказе налогового вычета. Затем нужно подойти в налоговую и выбрать подходящий вариант получения компенсации через предприятие или налоговую службу. Для предприятия выдается справка, в которой указана сумма компенсации, и весь отчетный период подоходный налог из заработной платы не удерживается.
Если за этот период выплачивается не вся сумма, то на следующий год заново подаются документы и начисляется остаток еще не выданных денежных средств (так может тянуться годами, пока не будет выплачена вся сумма). В случае смены места работы, компенсация на новом месте работы не выплачивается пока не закончится налоговый период, и документы будут опять поданы на рассмотрение (документы подаются только раз в год).
Выплата через налоговую службу осуществляется посредством перечисления денежных средств на расчетный счет получателя, который указан в заявлении.
Если у вас остались вопросы по данной теме, задавайте их в комментариях. Обязательно ответим.
если два собственника на одну квартиру ( две доли) , какая сумма подлежит налоговому вычету, если стоимость купленной квартиры 4 млн.?
Соразмерно долям. Если по 1/2 доли у каждого, то каждый может вернуть с 2 млн.
Квартира куплена 26 декабря 20014, свидетельство на квартиру прошло 30 декабря. Могу ли я уже собирать и подавать документы в налоговую на возврат подоходнего?
Возврат делается со дня покупки и до конца года: т.е. в вашем случае вам положен возврат с 30 декабря по 31 декабря. Нет никакого смысла делать возврат в 2015 году.
Здравствуйте, собираемся с мужем купить квартиру (две доли ), хозяева квартиры просят чтоб в договоре была написана не полная стоимость квартиры 2,5млн., а 1млн. рублей, не можем понять на какую сумму возврата подоходного мы можем претендовать
Возврат будете делать с 1 млн. Т.е. каждый из вас сделает возврат с 500 000 руб.
Возврат подоходного происходит один раз а жизни или каждый раз при покупке квартир?
Возврат можно делать хоть всю жизнь, главное, чтобы выбрать свои 260 000 руб. (13% от 2млн.)
Использовала вычет с 900 тыс.руб. в 2008, 2009 годах. Могу ли использовать оставшийся вычет в 2015 г. при улучшении жилищных условий? Спасибо.
Нет, уже не можете.
Хотела узнать, могу ли я рассчитывать на налоговый вычет за приобретение жилье. Договор был заключен в 2008 году и произведена полная оплата стоимости квартиры. Срок сдачи дома по договору — 1 квартал 2009, фактически сдали дом в 1 квартале 2013. Я с июля 2009 не работаю, на пенсии. Муж работает, но квартира оформлена на меня.
Добрый день.Собираемся продать квартиру.Я на свою часть денег приобретаю недвижимость.Должен ли я уплачивать налог 13%, если в договоре будет указанна вся сумма.И соответственно всю эту сумму я потрачу на покупку.Или достаточно в своей налоговой сдать декларацию с подтверждающими копиями Договоров купли-продажи.Спасибо.
Если квартира находилась меньше 5 лет в собственности, то налог 13% платить придется. Даже если вы в этом же года купите другую недвижимость, то все равно налог нужно платить. Нет такого понятия как перекрыть покупкой продажу. Это имеется в виду, если вы не получали налоговый вычет, то если вы подадите на возврат, можно не платить с продажи и недополучить с покупки. Т.е. в любом случае вы недополучаете эти 13%. Государство не даст себя обмануть))
а что значит «уже давно неработающие пенсионеры»? Если я не работаю уже 5 лет — это давно или я могу подать заявление?
Нет, уже не можете.
Можно узнать, почему не ответили на мой вопрос от 10.02.2015 ?
Людмила, вы написали свой вопрос в разделе «Вопрос-ответ», там я на него и ответила. Не нужно дублировать свои вопросы в разные разделы, иначе получается путаница.
Здравствуйте скажите пожалуйста я продала квартиру в 2014 за 1млн. 300000 ,квартира менее трех лет, я пенсионерка. Какой налог мне нужно заплатить? И с какой суммы ? С миллиона или с 300000 рублей?
C 300 000 руб.
Собираюсь сменить место жительства и купить квартиру в другом городе с использованием мат.капитала — не возмещается 13% со всей стоимости квартиры или сумме вложенного мат.капитала? Если я приехала в другой город,купила квартиру,но на работу пока не устроилась как оформить возмещение 13% от покупки жилья?
Возврат не сможете сделать только с мат капитала. С остальной суммы возврат будет. Пока официально не устроитесь — возврат не сделаете.
Мы с женой взяли квартиру в ипотеку по гос. программе «Молодой специалист», с низкой процентной ставкой и 10% субсидией от государства. Имеем ли мы право получит налоговый вычет с покупки квартиры? (30 % стоимости квартиры вложили мы)
Конечно можете, кроме суммы, которую вам выделило государство.
Здравствуйте. Право собственности на новую квартиру было получено в 2014 году (квартира куплена в 2010). Стоимость более 2 млн. руб.
Можно ли получить налоговый вычет единовременно (все 260 т.р.) при среднегодовом доходе менее 2 млн.?
Что такое налоговый вычет, например за 1 год? Это та сумма, которую вы отдали государству в виде подоходного налога с официальной зарплаты за 1 год. Если с вас за год удержали 260 000 руб, то конечно можно эту сумму единовременно вернуть. Если нет, то нет.
Сейчас приняли закон, что работающим пенсионерам можно вернуть подоходный за 3 предыдущих года. Если вы пенсионер, и 3 предыдущих года работали и хорошо получали, то сможете вернуть единоразово большую сумму.
Спасибо за ответ! Да, я имел в виду возврат налога не за один год, а за два (три, четыре…). Но я пока не пенсионер. 🙂
Мама купила 1.5года назад дом,она пенсионерка,у нее 2 пенсии,одна негосударственная и ей делают возврат налога.Она хочет продать дом,будут ли ей продолжать возвращать налог(дом в собственности 1.5 года)
Нет.
Здравствуйте, если на момент продажи квартиры я не была родственниками с покупателем, а сейчас он становится мои свекром (отцом мужа) может ли свекр получить налоговый вычет?
Возврат делается тем человеком, который купил. Если свекр у вас купил, то возврат сделать сможет.
или я Вас не поняла или Вы меня, я знаю, что возврат 13% при покупке квартиры между родственниками не возможен, и вот теперь я сомневаюсь сможет ли он получить возврат, извините,что повторно спрашиваю
На момент продажи вы были чужими людьми, он купил у чужого человека и поэтому возврат сделать сможет. Всё исчисляется на момент продажи.
Добрый день! Я-пенсионерка, продаю квартиру (в собственности более 3-х лет) за 7 млн. и покупаю в этом же году квартиру за 5 млн. Какие налоги мне нужно заплатить? Имею ли я право на налоговый вычет при покупке квартиры? Спасибо!
Если квартира в собственности более 3 лет, то под налоги вы не попадаете. Возврат вы можете сделать за предыдущие 3 года (даже если сейчас уже не работаете)
Добрый день.Ситуация следующая:на данный момент я безработный,но есть сбережения на которые хочу приобрести зем. участок с домом.,могу ли я расчитывать на возврат подоходного налога тогда,когда я официально трудоустроюсь (т.е. Скажем «задним числом», не сразу, а к примеру через пол года?)
Да, можно.
Уважаемая Гузель , Вы еще отвечаете на вопросы?
Да, конечно.
Здравствуйте! Мы купили квартиру с земельным участком за 750 000 руб. Из них 296 974 руб. — это земельный участок, а квартира 453 026(мат. капитал). На какую сумму мы можем рассчитывать получить 13% возврата, если мат. капитал был использован на погашение целевого займа?
Со стоимости земельного участка можете сделать возврат. С мат.капитала возврат не делается.
в начале 2014 г. была куплена квартира за 6 млн. руб , ипотеку брала на 2 млн.руб. дом сдан в сентябре 2015 года, собственность пока не оформлена, только ДДУ, какая сумма подлежит налоговому вычету? влияет ли, что во время выплаты ипотеки, поменяла работу?
С момента регистрации ДДУ вы можете получать налоговый вычет. Смена места работы роли не играет.
Здравствуйте. Мыпокупаем дом за 3000000 с использованием мат капитала. Я ИП. жена в декрете. Собираюсь закрывать ИП и устраиваться в гос службу. Собственников дома 2 будет. На какую сумму возврата 13% мы можем рассчитывать?